보험설계사 조회 방법 및 되는 법 4가지

보험설계사 조회, 어떻게 할 수 있을까요?

‘보험’이란 미래에 예측할 수 없는 사고, 재난의 위험에 대비하려고 생긴 제도입니다. 쉽게 말해서 미래에 내게 어떤 일이 일어날지 모르니 그때를 대비하여 미리 보험료를 납부하는 것입니다. 그리고 보험 상품에서 보장된 내용이 현실로 이뤄졌을 때 그에 따른 보험금을 받을 수 있습니다.

국내 보험상품 종류는 매우 많지만 대표적으로 실손의료보험(=실비보험), 자동차보험, 여행자보험, 요양보험 등이 있습니다. 그러나 개인이 직접 보험내용을 보고 선택하여 가입하기는 힘듭니다. 상품설명서나 보장내용이 워낙 방대하기 때문이죠. 그래서 고객에게 딱 맞는 상품을 추천하고, 계약 체결을 도와주는 전문가들이 있는데요.

이번 글에서는 보험설계사란 어떤 것인지 보험설계사 되는 법과 하는 일을 알아본 후, 실제 보험설계사 조회로 이력을 확인하는 방법도 정리해 보겠습니다.

보험설계사란?
보험설계사 되는 법 4가지
보험설계사 조회 방법

보험설계사란?

+ 보험설계사 하는 일

보험설계사란 보험 계약의 체결을 중개하는 사람입니다. ‘중개’란 제3자로서 두 당사자 사이에 서서 일을 주선한다는 의미인데요. 우리가 집을 알아볼 때 방문하는 부동산도 임대인과 임차인 사이에서 중개하는 주선자인 것처럼 보험을 가입할 때도 보험사와 고객 사이를 중개하는 사람이 보험설계사인 것입니다.

보험설계사는 보험업법의 규정에 따라 등록된 사람이며, 법인이 아닌 사단 및 재단도 포함됩니다. 예전에는 ‘보험모집인’이라고 불렀지만 2003년 5월 개정된 보험업법에서 보험설계사란 명칭으로 변경되었고, 보험회사를 위해 보험계약의 체결을 중개합니다.

보험설계사는 아래와 같이 크게 3가지로 나눌 수 있습니다. 각 보험설계사 하는 일과 특징을 정리해 보겠습니다.

구분	정의	보험설계사 하는 일 및 범
생명보험 설계사	생명보험회사, 생명보험대리점, 생명보험중개사에 소속되어 생명보험 계약의 체결을 중개하는 사람	• 생명보험 • 연금보험 (퇴직보험 포함)
손해보험 설계사	손해보험회사, 손해보험대리점, 손해보험중개사, 간단손해보험설계사에 소속되어 손해보험 계약의 체결을 중개하는 사람	• 화재보험 • 해상보험 (항공·운송보험 포함) • 자동차보험 • 보증보험 • 재보험 • 책임, 기술, 권리, 도난 ·유리 · 동물 · 원자력, 비용, 날씨 보험종목
제3보험 설계사	생명보험회사, 생명보험대리점, 생명보험중개사 또는 손해보험회사, 손해보험대리점, 손해보험중개사에 소속되어 제3보험 계약의 체결을 중개하는 사람	• 간병보험 • 상해보험 • 질병보험

보험설계사 되는 법 4가지

보험설계사는 보험회사 등에 소속되어 보험 계약의 체결을 중개하는 사람이며, 보험협회에 등록한 사람이어야 합니다. 보험설계사 되는 법은 보험협회에 등록하면 되는데요. 크게 아래의 2가지 중 한 가지를 충족하면 보험협회에 등록할 수 있습니다.

보험연수원에서 생명보험, 손해보험, 제3보험 모집에 관한 연수과정을 이수한 경우
– 자격시험 합격 및 교육 이수
생명보험, 손해보험, 제3보험 관계 업무에 1년 이상 종사한 경우

위 2가지에 충족한다면 교육 이수 후에 보험협회 등록하여 영업할 수 있습니다. 또한 보험설계사는 총 4가지의 구분에 따라 등록할 수 있습니다. 아래에서 보험설계사 되는 법을 상황별로 정리했으니 참고하세요.

❶ 신규 등록

금융위원회가 정하여 고시하는 바에 따라 생명보험, 손해보험, 제3보험 모집에 관한 연수과정을 이수한 사람이어야 합니다. 연수과정을 이수한 사람은 보험업법 시행령 벌표 4에 따른 교육 이수 및 보험협회에서 실시한 시험에 합격한 사람이어야 합니다.

❷ 경력 등록

금융위원회가 정하여 고시하는 생명보험, 손해보험, 제3보험 관계 업무에 1년 이상 종사한 경력이 있는 사람이어야 합니다. (등록 신청일부터 3년 내에 해당 업무에 종사한 사람에 한함) 동시에 보험업법 시행령 별표 4에 따른 교육을 이수한 사람이어야 합니다.

❸ 법인보험대리점 소속 보험설계사

개인인 생명보험대리점, 손해보험대리점, 제3보험대리점의 등록 요건을 갖춘 사람이어야 합니다. 동시에 아래의 2가지 조건 중 한 가지를 충족해야 합니다.

보험업법 시행력 별표 4에 따른 교육 이수
보험연수원에서 실시한 시험에 합격한 사람 or 관계 업무에2 년 이상 종사한 사람

❹ 법인보험중개사 소속 보험설계사

개인인 생명보험중개사, 손해보험중개사, 제3보험중개사 등록 요건을 갖춘 사람이어야 합니다. 동시에 아래의 3가지 조건 중 한 가지를 충족해야 합니다.

보험중개사 시험에 합격한 사람
개인인 보험중개사로서 2년 이상 종사한 사람
위 1의 요건을 충족하는 사람으로서 법인중개사 소속 보험설계사로 2년 이상 종사한 사람

보험설계사 조회 방법

다이렉트 보험에 가입하는 사람이 아니라면 보통 보험설계사를 끼고 보험 가입을 진행하게 됩니다. 요즘은 보험설계사가 단순히 보험 가입자를 모집하는 일만 하는 게 아니라 재무상담, 대출상담, 생활설계 등 다양한 영역을 맡고 있는데요.

국내에 수많은 보험설계사가 있지만, 간혹 무리한 보험 가입 강요를 하거나 경력을 속이는 사례도 있습니다. 그래서 보험 가입 전에 대리점과 보험설계사 조회를 통해 정보를 확인하는 것이 좋은데요. 보험설계사 조회 방법은 아래의 홈페이지로 이동하여 쉽게 하실 수 있습니다.

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위 사이트에서 설계사 이름과 고유번호를 입력하면 손쉽게 보험설계사 조회가 가능합니다. 참고로 고유번호는 설계사에게 직접 물어봐도 되고, 상품설명서 및 청약서 에 설계사 정보사항 기재란을 확인하면 알 수 있습니다. 위와 같은 보험설계사 조회를 하면 아래의 정보를 확인할 수 있습니다.

보험업법 위반으로 제재 받은 경험이 있는지?
얼마나 보험사를 옮겨 다녔는지?
불완전 판매는 얼마나 되었는지?

단, 불완전 판매율이나 보험계약 유지율 등의 신뢰도 정보는 보험설계사 조회를 해도 설계사가 동의해야 확인할 수 있습니다. 왜냐하면 해당 정보는 보험설계사의 이미지와 영업활동에 큰 영향을 줄 수 있기 때문입니다.

하지만 소비자의 알 권리도 중요하므로 보험 계약 체결을 권유할 때 신뢰도 정보를 조회할 수 있다고 보험설계사가 의무적으로 알리도록 했으니 참고하시길 바랍니다.

지금까지 보험설계사 되는 법, 보험설계사 조회 방법 등을 알아봤습니다.

요즘엔 꼭 보험사에 직접 연락하지 않아도 인터넷 홈페이지로 직접 가입할 수 있는 온라인 보험이 많아졌습니다. 다만 경우에 따라 다이렉트보험 가입이 안되는 경우도 있기 때문에 보험설계사를 연결시켜달라고 하거나 지인에게 추천을 받아서 가입하는데요.

간혹 보험 판매에만 집중하거나 역량이 부족한 보험설계사를 만나면 오히려 보험이 독이 될 수 있습니다. 꼭 내가 필요하고 원하는 것만 골라서 보험을 가입할 수 있도록 정직하게 안내하는 보험설계사를 만나시길 바랍니다.

다음엔 더 유익한 글로 돌아오겠습니다 🙂

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